Expertos prevén cierre de negocios por nuevas obligaciones para evitar lavado de dinero
Las recientes reformas al reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (ley antilavado) imponen una mayor carga administrativa y económica sobre las empresas en México. Esta situación, calificada como una "sobrerregulación", podría impactar severamente a las micro, pequeñas y medianas empresas (PyMEs), al grado de poner en riesgo su continuidad y provocar el cierre de negocios, advirtió Jesús Aja Cadenas, integrante de la Confederación Patronal de la República Mexicana (Coparmex).
Aja Cadenas explicó que los cambios realizados el pasado 27 de marzo incrementaron los requerimientos para los sujetos obligados, entre los que se encuentran notarios, corredores públicos, inmobiliarias, constructoras y quienes operan con activos virtuales.
"Aumentaron sus obligaciones a los sujetos obligados... en donde las obligaciones principales son la identificación del cliente, la identificación también en listas de personas políticamente expuestas, el contar con un sistema automatizado. Básicamente lo que se quiere es saber quién está detrás del dinero para poder mitigar los riesgos asociados a este ilícito", detalló el especialista.
Al ser cuestionado sobre las consecuencias del incumplimiento de estas normativas supervisadas por el Servicio de Administración Tributaria (SAT), el integrante de Coparmex advirtió sobre la gravedad de las penas, las cuales pueden rebasar los 4 millones de pesos, además de consecuencias operativas para los profesionales.
"El SAT, que es el supervisor de este tipo de instituciones y sujetos, pues puede iniciar un procedimiento de sanción que, en el caso de los corredores públicos, les puede originar perder su habilitación como corredor. En el caso de los notarios, no les pueden revocar su patente, pero sí pueden dar aviso al Colegio de Notarios para que hagan las investigaciones correspondientes", señaló.
Ante la inquietud sobre los costos que esto representa para la iniciativa privada, Aja Cadenas reconoció que la norma implica un gasto sustancial para la iniciativa privada, por lo que recomendó un enfoque preventivo.
"Sí genera un gasto, esto es cierto, pero realmente lo que nosotros recomendamos es un enfoque preventivo, que se asesoren de los expertos para poder hacer una auditoría o una revisión del grado de cumplimiento de esta normatividad, porque realmente si ellos invierten en una auditoría o en una revisión previa, esto tendrá una fracción del costo que les erogaría en caso de que les impongan alguna de las sanciones previstas en la ley; cabe decir que una de las sanciones mayores puede llegar hasta más de 4 millones de pesos", afirmó.
Respecto a si la autoridad está trasladando facultades de fiscalización e investigación a las empresas privadas, Aja Cadenas coincidió en que existe una presión regulatoria desmedida que copia el modelo bancario y lo traslada a comercios e industrias convencionales.
"Realmente sí se están endureciendo las facultades del SAT para poder regular las empresas... Sí lo veo como una sobrerregulación. Lo que hizo realmente el Gobierno es: las disposiciones de prevención de lavado de dinero que aplican al sector financiero, prácticamente las introdujo o las copió y pegó para las empresas que realizan actividades vulnerables", manifestó.
Esta carga administrativa afecta directamente al eslabón más débil de la economía nacional: las micro y pequeñas empresas.
"Para las microempresas, honestamente va a ser complicado la implementación de todas estas obligaciones porque genera un costo adicional. Y recordemos que las PyMEs son las que generan el 70% del Producto Interno Bruto del país y sí es una carga adicional para ellas", advirtió.
Ante este escenario, la Coparmex Veracruz organizará un curso de capacitación el próximo 18 de septiembre a las 10:00 AM para orientar a los empresarios sobre el cumplimiento adecuado de la reforma antilavado. Los interesados se pueden comunicar al correo: capacitacion@coparmexver.org o al teléfono: 229 940 1867.
